2018年银行存管、信息披露,现如今备案是重点,马上就要验收合规整改成果,不合规意味着自我淘汰!

  合规性方面想完全达到合规要求的太难,因为监管政策就在随时有变,平台很难跟上监管政策变化的脚步,大部分地方能合规就不错。这里面主要看以下指标:

  1、是否有银行存管

  前主要分三种,一种是正式上线的,另一种是对接中的,还有一种是正在准备签署存管协议的,具体这一块的要求,虽然政策方面有存管指引,但未来各个地方的监管要求,估计还是会有很大差异。

  2、看ICP证和备案

  3、看借款标的超限额比例

  这里面补充说明一点,不要把某些计划标、组合标等看成是一个借款人,这种的模式仅仅相当于预约投标的功能,它里面以后会匹配多个借款人,实际上这类标的的单个借款人往往是不会超借款限额。

  4、业务真实度

  平台借款的人或者企业不存在与平台有股权关联的情况,不然有自融的可能。